MASAK nedir?
Kuyumcu ve sarrafiyeyi ilgilendiren yükümlülükler: kimlik tespiti eşiği, şüpheli işlem bildirimi, kayıt saklama. Kısa cevap ve detaylar aşağıda.
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele eden kamu kurumudur. Kuyumcu ve sarrafiyeler "yükümlü" sayılır: belirli eşiğin üstündeki işlemlerde müşterinin kimliğini tespit etmek ve gerektiğinde şüpheli işlem bildirimi yapmak zorundadır.
Kuyumcunun 4 temel yükümlülüğü
Kimlik tespiti (KYC)
Eşik tutarın üstündeki ya da aynı güne denk gelen ilişkili işlemlerde müşterinin kimliği tespit edilip kayıt altına alınır. 2026 itibarıyla kıymetli maden alım satımında bu eşik 185.000 TL'dir.
Şüpheli işlem bildirimi (STR)
Aklama veya finansman şüphesi doğuran işlemler, tutarı ne olursa olsun MASAK'a bildirilir. Bu bir suçlama değil, yasal bir bildirim yükümlülüğüdür.
Kayıt saklama
Kimlik tespiti ve uyum belgeleri, son işlem tarihinden itibaren 8 yıl saklanır ve istenildiğinde yetkililere sunulur.
Yaptırım listesi taraması
Müşterilerin ulusal ve uluslararası yaptırım listelerinde olup olmadığı kontrol edilir.
Not: Buradaki bilgiler genel bilgilendirme amaçlıdır, hukuki danışmanlık değildir. Eşikler ve ceza tutarları mevzuatla değişebilir; güncel durumu resmi MASAK kaynaklarından teyit edin.
Uyum, işin akışında.
Zaften, eşik bazlı kimlik tespitini, yaptırım listesi taramasını, şüpheli işlem üretimini ve müfettişe hazır denetim raporunu satış akışının içine yerleştirir. Eşiği aşan işlemde sistem sizi uyarır.
Kuyumcuda MASAK kimlik tespiti eşiği kaç TL? +
Şüpheli işlem bildirimi (STR) nasıl yapılır? +
MASAK kayıtları ne kadar süre saklanır? +
Yükümlülüğe uymamanın cezası nedir? +
MASAK'ı sisteme bırak.
Eşik uyarısı, kimlik tespiti, denetim raporu, hepsi akışın içinde. Demo'da gör.